Zahlungen bankfertig aufbereitet

Das SEPA-Paket erzeugt standardkonforme XML-Dateien direkt aus Ihren FluxERP-Zahlläufen – pain.001.003.03 für Überweisungen und pain.008.003.02 für Lastschriften.

Statt Überweisungen einzeln im Banking-Portal zu erfassen, exportieren Sie eine Datei und laden sie hoch. Jeder Zahllauf wird zu einem sauberen, nachvollziehbaren Stapel.

Überweisungen

Erzeugen Sie pain.001-Überweisungsdateien aus ausgehenden Zahlläufen. Lieferanten- und Betragsdaten kommen direkt aus dem Lauf – bereit zum Upload bei jeder SEPA-fähigen Bank.

Lastschriften

Ziehen Sie Beträge per pain.008-Lastschriftdatei bei Kunden ein. Mandats- und IBAN-Daten stammen aus dem Kontakt, sodass jeder Stapel vollständig und korrekt formatiert ist.

Bankfertige Dateien

Die exportierte XML folgt dem SEPA-pain-Standard und lässt sich ohne Umwandlung bei Ihrer Bank hochladen. Jeder Lauf ist reproduzierbar und bleibt mit seinen Zahlungsbelegen verknüpft.

In der Praxis

Wann der Export der richtige Weg ist

Lieferantenrechnungen in einem Rutsch

Die fälligen Eingangsrechnungen wandern in einen Zahllauf, der Lauf wird zu einer Datei, die Datei geht ins Onlinebanking. Statt zwanzig Überweisungen einzeln zu erfassen, prüfen Sie einmal eine Liste und geben einmal frei.

Beiträge und Abos einziehen

Beim Lastschrifteinzug trennt Nuxbe die Stapel so, wie das Verfahren es verlangt: einmalige Einzüge getrennt von wiederkehrenden, Mandate nach dem Basis-Verfahren getrennt von denen nach dem Firmen-Verfahren. Jeder Stapel bekommt sein eigenes Ausführungsdatum.

Wenn keine Bankschnittstelle infrage kommt

Manche Häuser wollen keine Kontoverbindung an einen Drittanbieter geben, andere haben eine Bank ohne brauchbaren Zugang. Der Dateiweg funktioniert dort weiterhin, weil er nichts voraussetzt außer einem Onlinebanking, das SEPA-XML annimmt.

Einrichtung

Nichts zu konfigurieren, einiges zu pflegen

Das Paket bringt weder Konfigurationsdatei noch Umgebungsvariablen mit. Es arbeitet ausschließlich mit Daten, die im System ohnehin stehen: die Bankverbindung des Mandanten, die Bankverbindungen der Kontakte und die Positionen des Zahllaufs.

Für Überweisungen genügt eine IBAN auf beiden Seiten. Für Lastschriften kommen das unterschriebene Mandat am Kontakt und die Gläubiger-Identifikationsnummer am Mandanten hinzu, beides Pflichtangaben des Verfahrens und keine Erfindung des Pakets.

Ausgelöst wird der Export über dieselbe Schaltfläche, mit der ein Zahllauf sonst ausgeführt wird. Nuxbe erzeugt die Datei, bietet sie zum Download an und setzt den Lauf auf ausstehend, bis die Bank die Ausführung bestätigt hat.

Voraussetzungen

Eine Bankverbindung mit IBAN am Mandanten
Eine IBAN am Kontakt für jede Position des Laufs
Für Lastschriften ein unterschriebenes Mandat je Kunde
Eine Gläubiger-Identifikationsnummer am Mandanten
Ein Onlinebanking, das SEPA-XML entgegennimmt

Grenzen

Was der Export bewusst nicht macht

Es entsteht eine Datei, keine Zahlung. Nuxbe spricht an dieser Stelle mit keiner Bank, und ob die Datei ankommt und ausgeführt wird, sehen Sie in Ihrem Onlinebanking, nicht im ERP. Wer den Rückkanal braucht, nimmt die finAPI-Anbindung.

Positionen ohne IBAN und Lastschriften ohne unterschriebenes Mandat fallen still aus dem Stapel. Das ist gewollt, weil eine unvollständige Zeile die ganze Datei bei der Bank scheitern lassen würde, es heißt aber auch, dass die Summe des Laufs vor dem Upload einen Blick verdient.

Erzeugt werden die Formate pain.001.003.03 und pain.008.003.02 aus dem deutschen DFÜ-Abkommen. Echtzeitüberweisungen und Zahlungen außerhalb des SEPA-Raums gehören nicht dazu. Freitexte werden auf den erlaubten SEPA-Zeichensatz reduziert, aus einem ä wird dabei ae und aus einem ß ein ss.

Alle Pakete inklusive

Alle Premium-Pakete sind in der Nuxbe Lizenz enthalten. Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen.

Kontakt

SEPA-XML-Export